Противодействие легализации доходов, добытых преступным путем: недостатки функционирования механизма

Противодействие легализации доходов, добытых преступным путем

Закон Украины от 28 ноября 2002 «О предотвращении и противодействии легализации доходов, добытых преступным путем» предложил организационно-правовой механизм противодействия легализации «грязных» денег. В функционировании механизма стоят проблемы, связанные с его ключевым звеном - координатором и основой взаимодействия отдельных элементов механизма - Государственным департаментом финансового мониторинга.

Вопросы функционирования механизма противодействия легализации доходов, добытых преступным путем, исследовали В. Алиев, П. Андрушко, С. Багаудинова, В. Белоус, В. Попович, М. Малыш и другие ученые. Но проблемные вопросы функционирования Госфинмониторинга освещалось не в полной мере.

Именно поэтому целью данной публикации является определение существующих недостатков правового регулирования деятельности основных элементов механизма.

Исходные позиции в этом механизме занимают банки как финансовые учреждения. Для реализации определенных названным выше Законом задач на них возлагаются следующие функции: идентификация лиц, определенных в Законе; осуществления внутреннего финансового мониторинга; передача информации, полученной во время выполнения предыдущих функций, уполномоченному органу по вопросам финансового мониторинга.

Таким уполномоченным органом в соответствии с действующим законодательством является Государственный департамент финансового мониторинга (постановление Кабинета Министров Украины от 18 февраля 2002 № 194 «Об утверждении Положения о Государственном департаменте финансового мониторинга»).

Деятельность банков относительно идентификации клиентов и проведения финансового мониторинга имеет целью выявления операций и лиц, осуществляющих легализацию доходов, добытых преступным путем. Поскольку такие действия являются преступными, а банк не наделен полномочиями по возложению края преступлений и привлечения к ответственности виновных лиц, очевидно, эту процедуру должны осуществлять правоохранительные органы. Поэтому делаем вывод, что организационно-правовой механизм противодействия легализации доходов, добытых преступным путем, основанный на взаимодействии правоохранительных органов с банками. Сущность указанного взаимодействия (она будет освещена на примере МВД Украины) в сфере предотвращения и противодействия легализации указанных доходов сводится к предоставлению Департаменту финансового мониторинга (уполномоченному органу) банками соответствующей информации. Он в дальнейшем, в соответствии с возложенными на него задачами, информирует при наличии достаточных оснований правоохранительные органы согласно их компетенции об операциях, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.

Порядок предоставления уполномоченному органу информации о финансовой операции, подлежащей обязательному финансовому мониторингу, устанавливается соответственно НБУ - для банков, а Кабинетом Министров - для других субъектов первичного финансового мониторинга.

К информации, которая должна предоставляться банками Государственному департаменту, относится информация о: финансовые операции, подлежащие финансовому мониторингу; идентификацию лиц, их осуществили (осуществляют) иная информация, предоставление которой требуется законам Украины по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (постановление Правления Национального банка Украины от 14 мая 2003 № 189 «Об утверждении Положения об осуществлении банками финансового мониторинга»).

Законам Украины по вопросам предотвращения и противодействия легализации доходов, добытых преступным путем, требуется предоставление следующей информации: о клиенте, при осуществлении идентификации которого возникает мотивированное подозрение относительно предоставления им недостоверной информации или умышленного представления такой с целью введения в заблуждение (Закон от 7 декабря 2000 «О банках и банковской деятельности»); о сделке, в отношении которого у работников субъекта первичного финансового мониторинга возникают мотивированные подозрения, что финансовая операция осуществляется с целью легализации доходов, при наличии решения уполномоченного государственного органа об отмене государственной регистрации юридического лица или регистрации субъекта предпринимательской деятельности - физического лица, признание в установленном порядке юридического лица фиктивной или объявлении физического лица умершим или признания безвестно отсутствующим - банк закрывает счет такого лица и безотлагательно предоставляет информацию уполномоченному органу.


Если вы хотите узнать все тонкости процесса смены директора, тогда статья на сайте 7783438.ru - информация, которую нужно прочесть в первую очередь. В ней вы узнаете, как правильно сменить директора, как избежать ошибок в процессе этой юридической процедуры.