Как разработать готовый финансовый план

Для получения максимального эффекта следует подготовить финансовый план – это документ, в котором должны отражаться итоговые финансовые цели, текущее положение дел и практический план инвестирования и накопления средств, который позволит добиться поставленных задач.

 

Финансовые цели

До какого возраста вы хотите продолжать работу?

Желаемая прибыль в месяц?

Какие задачи вам следует решить в ближайшие 10-15 лет?

Анализ финансовой ситуации

Для этого следует зафиксировать следующие сведения:

1. Доход в течение месяца (источник, сумма и дата поступления)

2. Расходы в течение месяца (в отдельности по всем статьям)

3. Объем активов, которые приносят доходы

4. Объем активов, которые доходов не приносят

5. Пассивы

Защита от рисков

Следует застраховать трудоспособность и жизнь

Следует создать резерв наличных средств, достаточный для проживания на протяжении 1 – 2 кварталов

Нужно определить сумму, которая выделяется на инвестирование

1. Запустите свою пенсионную программу

2. После выполнения анализа финансовой ситуации нужно определить, сколько средств вы можете выделять на инвестирование.

3. На инвестирование выделяйте примерно 10 процентов от любого дохода

Подготовьте общую стратегию, выявите инструменты

1. Определите сумму для старта.

2. При умеренной стратегии, с применением банковских депозитов, заграничных инвестиций и облигаций, риски понижаются до возможного минимума.

3. При средних рисках и умеренной стратегии применяются банковские депозиты и ПИФы.

4. Во время прогнозирования финансовых результатов в обязательном порядке следует принимать во внимание возможные риски.

По данным пунктам вы сможете сформировать для себя качественный финансовый план, при помощи которого поставленных целей точно сможете добиться.